١ التزامنا
يلتزم Swypely.cards بالكامل بمعايير مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT) المعمول بها. نطبق إجراءات صارمة للتحقق من هوية عملائنا ومراقبة المعاملات لمنع أي استخدام غير مشروع لبطاقاتنا.
٢ إجراءات معرفة العميل (KYC)
قبل إصدار أي بطاقة، نطلب من العميل:
- تقديم وثيقة هوية رسمية سارية المفعول (بطاقة هوية وطنية أو جواز سفر)
- تأكيد بيانات شخصية دقيقة: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الهاتف
- التحقق البيومتري في بعض الحالات لضمان تطابق الهوية
٣ مراقبة المعاملات
نراقب أنماط الشحن والإنفاق على البطاقات بشكل مستمر لاكتشاف أي نشاط غير اعتيادي، مثل الشحن المتكرر بمبالغ كبيرة غير متناسبة مع نشاط العميل المعتاد، أو محاولات تجزئة المبالغ لتفادي حدود الإنفاق.
٤ الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة
في حال رصد أي نشاط يثير الشبهة، يحتفظ Swypely.cards بالحق في تجميد البطاقة فوراً، وطلب معلومات إضافية من العميل، أو إبلاغ الجهات المختصة عند الاقتضاء وفقاً للقوانين المعمول بها.
٥ الأنشطة المحظورة
يُمنع منعاً باتاً استخدام بطاقات Swypely.cards في: غسل الأموال، تمويل الإرهاب، المقامرة غير المرخصة، تجارة السلع أو الخدمات المحظورة قانونياً، أو أي معاملة تهدف للتحايل على القوانين المحلية أو الدولية.
٦ تحديث السياسة
نراجع سياسة مكافحة غسل الأموال بشكل دوري لضمان توافقها مع أحدث المعايير الدولية والمحلية، ونحتفظ بحق تحديثها في أي وقت.